Banxico emite normas anticrisis para bancos

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A siete años del inicio de la crisis de las hipotecas subprime que desató la recesión mundial que hizo necesario que la Reserva Federal de Estados Unidos abaratara el costo del dinero, el Banco de México emitió las reglas que deben aplicar las instituciones de crédito para usar el Código Identificador de Personas Morales conocido como LEI (por sus siglas en inglés).

Se trata de una iniciativa impulsada por el G-20 a raíz de que el Consejo de Estabilidad Financiera (Financial Stability Board [FSB] con sede en Basiela, Suiza) detectó en su análisis de las causas de la crisis de 2008, que una de las principales deficiencias de los mercados había sido la falta de homogeneidad en la identificación de las partes en una transacción financiera, lo que dificultaba la supervisión de intercambios entre participantes de distintas jurisdicciones.

Los bancos y sus contrapartes tendrán que usar un código LEI de referencia para identificar de manera única a empresas que realicen operaciones en el que será fundamental la firma electrónica avanzada.

El código LEI será emitido por una Unidad Local que esté acreditada por la Fundación Global del Identificador de Personas Jurídicas, organización sin fines de lucro constituida al amparo de la legislación de la Confederación Suiza, denominada en inglés como Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), que tiene como fin operar el Sistema Global.

El Banco de México, como miembro del Comité de Vigilancia Regulatoria del Sistema Global, podrá promover a las empresas interesadas en emitir los Códigos LEI. Las interesadas deberán ser personas morales sin fines de lucro, establecidas en territorio nacional y constituidas conforme a las leyes mexicanas; deberán presentar toda la documentación requerida ante el instituto central.

La expansión del Sistema GLEIF facilitará la identificación de actividades ilícitas, servirá como herramienta a las políticas para el combate de las guaridas fiscales, la evasión fiscal, y de todas aquellas prácticas que dañan el funcionamiento del sistema financiero global.