Infonavit, con 130 casos de robo de identidad

En 19 años se han registrado 130 denuncias por suplantación de identidad en la solicitud de créditos de vivienda y mil 519 para obtener crédito Mejoravit, indicó el Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (Infonavit).

De un trabajo realizado por los periódicos EL UNIVERSAL , El Informador, de Jalisco y por Pulso Diario de San Luis Potosí, se desprende que datos del Instituto señalan que desde 2010 solamente se han recibido estas denuncias de parte de sus 60 millones de derechoahabientes; el organismo ha asegurado que la protección de los datos personales es una prioridad para su administración.

“Esta administración tiene como prioridad reforzar la cultura de la prevención de los delitos, como el robo de identidad y el ‘coyotaje’, por lo que existen campañas permanentes en las que se recomienda no otorgar datos personales a terceros, a fin de evitar que alguien más asuma su identidad y obtenga créditos hipotecarios o cualquier otro beneficio en detrimento de sus finanzas”, subrayó en un comunicado difundido el 14 de marzo.

En marzo, el Instituto anunció que, a partir de este año, implementará un protocolo para garantizar la protección de datos personales de sus más de 60 millones de derechohabientes registrados, mediante un convenio con el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (Inai).

Ante las quejas por la falta de atención y seguimiento de las denuncias de robo de identidad, el Infonavit contesta que procede con la cancelación del crédito, devolviendo las cantidades que le corresponden a la subcuenta y restituyendo su derecho al crédito.

“En el Infonavit todos los trámites son personales y gratuitos, por lo cual no es necesario acudir a los asesores financieros conocidos como ‘coyotes’ porque lucran con los intereses de los derechohabientes, exponiéndolos a todo tipo de riesgos y delitos”, enfatizó.

Denuncian fraudes en Jalisco

Trabajadores de Jalisco alertaron sobre un esquema de robo de identidad en el Infonavit, pagando créditos a su nombre que jamás solicitaron. Pese a las denuncias, no hay soluciones contundentes por parte de autoridades federales y estatales.

Las víctimas de este delito revelan que desconocidos falsificaron su información, con lo que pidieron créditos para adquirir viviendas mediante el Infonavit, que alcanzan hasta un millón y medio de pesos. Lo anterior ha provocado una retención mensual en sus salarios de entre nueve mil y 15 mil pesos, equivalentes a más de la mitad de sus sueldos.

Mónica Arellano y Jésica Sandoval, trabajadoras en una empresa de tecnología, explican que se adquirieron, a su nombre, créditos por 1.4 millones y 1.5 millones de pesos para dos viviendas, respectivamente, en Tepic, Nayarit.

Hasta febrero pasado, Mónica Arellano no sabía que su crédito del Infonavit había sido utilizado por otra persona para adquirir una vivienda en Tepic, Nayarit. El departamento de nómina de la empresa donde labora le informó de esta situación.

“Cada mes me descuentan 15 mil pesos, que es más de la mitad de mi sueldo, para el pago de ese crédito conyugal que jamás pedí”, aseguró.

A su nombre, pidieron un crédito por más 1.4 millones de pesos para adquirir una finca en la capital nayarita con valor de 3.8 millones de pesos. El crédito fue de tipo conyugal, pese a que Mónica nunca ha estado casada.

Tras el aviso de su empresa el pasado 15 de febrero, Mónica presentó una denuncia ante la Fiscalía General del Estado de Jalisco por la suplantación de identidad, para que ésta, a su vez, exhorte a la Notaria 18 de Nayarit, lugar donde se presentaron y consignaron los documentos para comprar esa finca, a reenviarlos a la Fiscalía para corroborar el fraude de identidad.

No obstante, su situación continúa sin resolverse y el titular de la Notaria 18, Jesús Toris Lora, aún no responde a la solicitud de la Fiscalía estatal.

“El pasado 5 de marzo también me tocó hablar con el gerente del área jurídica del Infonavit, está ayudando en mi caso y en el de otra trabajadora en una empresa de tecnología para solicitar a la oficina de Nayarit los documentos de nuestros créditos”, dijo.

Al igual que a Mónica, Jésica Sandoval se enteró que pidieron un crédito a su nombre en febrero pasado por 1.5 millones de pesos para la compra de una vivienda en Tepic. Por eso ya presentó su denuncia ante la Fiscalía el 11 de febrero de este año, ante el agente del Ministerio Público, Juan Pablo Martínez Aviña. También denunció que Jesús Toris Lara, Notario 18 de Nayarit, no ha respondido a la petición para entregar la documentación a la Fiscalía para corroborar el fraude.

Su caso ya fue asignado a una agencia de Ministerio Público luego de recabar las muestras de que su firma fue falsificada. El 8 de marzo de este año, el delegado estatal del Infonavit, José Alberto Alcántara Flores, recibió un documento en el que se solicita el cese de los descuentos en nómina, por parte del abogado Álvaro Cervantes López, agente del Ministerio Público adscrito a la Agencia 06 de la Unidad de Investigación de Delitos Patrimoniales No Violentos de la Fiscalía General del Estado de Jalisco.

“Ahora necesitamos que el Infonavit responda, en los otros casos tampoco ha respondido. En otros casos no les han dado ninguna respuesta, dicen que se están exagerando las cosas y no son tantos los casos de robo de identidad”, resaltó.

Preocupan delitos al sector de la construcción

El presidente de la Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción (CMIC) en Jalisco, Luis Rafael Méndez Jaled, manifiesta su preocupación por la incidencia del robo de identidad en los créditos hipotecarios del Infonavit, asegurando que es necesario incrementar las medidas de seguridad para reducir estos casos.

“Es lamentable, se vulnera en todos los sentidos el estado de derecho y es muy delicado. Creo que deberían, tanto el Infonavit como las partes que integran este sistema, implementar un mecanismo más agresivo en cuanto a la vigilancia para que ya no suceda esto. Es ya complicado para un trabajador estar pagando su crédito, por lo que con este tipo de prácticas delictivas, el tema se hace más delicado”, dijo

Advirtió la necesidad de combatir la corrupción para disminuir la incidencia de este delito, que afecta indirectamente la credibilidad de todo el sector de la vivienda, incluyendo a los constructores.

“Para que se llegue a dar esto, se necesitan varios pasos para que se dé este trámite, no sólo es enseñar la identificación oficial, es todo un proceso donde varias personas pueden estar interviniendo. Habría que ir más a fondo para ver de dónde viene el tema”, explicó.

Inmobiliarios se blindan

Gustavo Núñez, vicepresidente de operaciones de la Delegación Occidente de la Asociación de Desarrolladores Inmobiliarios (ADI), aseguró que desde hace cinco años ejerce revisiones exhaustivas para evitar robos de identidad o casas compradas con dinero ilícito.

“Realizamos todas nuestras operaciones bajo notaría y ésta tiene sus sistemas para verificar la identidad de cada comprador con las credenciales de elector. También hacemos chequeos con el Infonavit y no nos apresuramos en cerrar la negociación, sino que nos damos un par de días para investigar a las personas que estamos vendiendo y no caer en estos juegos”.

Según la ADI, también se contrata a despachos jurídicos para certificar tanto la identidad del cliente como la procedencia de sus recursos económicos, en un proceso que dura cinco días hábiles en promedio.

“Tenemos que correr un proceso en el que se contrata a una agencia de investigación para que indague los datos de esta persona, tanto en juicios o cosas penales, y podamos tener certeza que esa persona no nos traerá problemas, ni en robo de identidad ni en lavado de dinero”.

¿Qué hacer ante un fraude?

Para que el derechohabiente pueda iniciar una investigación deberá acudir al área Jurídica o de Crédito de la Delegación Regional más cercana a su domicilio, o bien, en la Gerencia de Denuncias, Investigaciones Especiales y Asuntos Penales ubicada en la avenida Barranca del Muerto, de la delegación Álvaro Obregón.

El trabajador deberá presentarse con la denuncia presentada ante el Ministerio Público con número de averiguación previa; además de que se deberá solicitar a la autoridad ministerial que emita un dictamen pericial de grafoscopía y documentoscopía, las cuales son las pruebas para determinar que la firma del contrato de crédito no fue puesta “de puño y letra” del afectado “siendo necesario contar con los elementos de prueba bastantes suficientes para tener la seguridad y legalidad jurídica con toda certeza de que no firmó, aceptó y se obligó en el contrato de apertura de crédito (copia)”.

Además de estos requisitos el derechohabiente deberá llevar consigo la certificación en original del Número de Seguridad Social, una copia del comprobante de domicilio no mayor a tres meses de antigüedad, identificación oficial en original y copia, acta de nacimiento y carta del empleador.

Esa carta deberá tener los siguientes datos: nombre de la persona que firma los avisos de retención de descuentos y su firma; el domicilio en el que se reciben los avisos de retención de descuentos, domicilio laboral donde el afectado presta sus servicios, sello utilizado para recibir los avisos. Así como una descripción de la manera en la que se enteraron del crédito ejercido ante el Infonavit.

Recomendaciones

Algunas de las recomendaciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) para evitar el robo de identidad son resguardar los documentos personales, así como los datos financieros, para evitar que personas extrañas tengan acceso.

El organismo pide verificar los estados de cuenta con la finalidad de identificar movimientos extraños y, en caso de que éstos se presenten, se tendrá que acudir a la misma Condusef para descartar el robo de identidad.

Resaltó que existen muchos trabajadores que ya se pensionaron o son beneficiarios que, por desconocimiento, no han solicitado la devolución del saldo de la Subcuenta de Vivienda, por lo que resalta la importancia de difundir que ya se puede realizar y recuperar dicho ahorro que se acumuló a lo largo de la vida laboral.