BIS se suma contra lavado de dinero

El Banco de Pagos Internacionales (BIS, por sus siglas en inglés) informó que acabó con éxito el Centro Nórdico de Innovación, denominado Aurora, que se une a otras iniciativas globales contra el lavado de dinero.

A través de Aurora, explora nuevas formas de combatir el lavado de dinero con una combinación de datos de pago, tecnologías de mejora de la privacidad, inteligencia artificial (IA) y cooperación mejorada entre instituciones y fronteras.

El proyecto inició aprovechando datos sintéticos que representan información de pagos nacionales e internacionales del mundo real.

Para garantizar la protección de la información confidencial, se emplearon tecnologías avanzadas de mejora de la privacidad, basándose en el aprendizaje automático y otras herramientas analíticas mientras los datos permanecen encriptados.

Se entrenaron algoritmos en este conjunto de datos sintéticos para detectar patrones, conocidos como “tipologías”, asociados con actividades de lavado de dinero en instituciones y países.

El objetivo del proyecto es abordar las limitaciones más apremiantes en la lucha contra el lavado de dinero.

BIS destacó que el panorama de los sistemas de pago implica una interacción compleja de entidades públicas y privadas, incluidos bancos, proveedores de servicios de pago, empresas de tecnología financiera, bancos centrales y reguladores.

Pero, advirtió que, debido a esa complejidad, a menudo da como resultado la fragmentación que los delincuentes explotan.

El director de Aurora en el BIS, Beju Shah, dijo que “el lavado de dinero presenta un complejo desafío de datos, ya que es una de las actividades más difíciles de detectar ”. Enfatizó que el “Proyecto Aurora demuestra cómo la tecnología puede proporcionar mejores herramientas para enfrentar estos desafíos” financieros.