Al participar en 70 Convención Bancaria, el presidente de la CNBV dijo que se ha rebajado en materia de lavado, adecuando e implementando las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera e incorporándolas a los manuales de supervisión.

"El reto es considerable, pero creo que de nueva cuenta, la cooperación entre las autoridades y el sector será clave para eficaz ejecución del régimen anti-lavo", aseveró.

Con base en esto, dijo, "estoy seguro que podremos de superar exitosamente las evaluaciones internacionales en la materia".

Por otra parte, Del Cueto dijo que ante la presencia de nuevos bancos vinculados a cadenas comerciales, se aplicarán y optimizarán nuevas técnicas de supervisión y marcos normativos.

Aseguró que se avanzará en el combate al fraude electrónico. Para ello, "la CNBV ha puesto especial atención en el desarrollo de la regulación específica aplicable al uso de la tecnología en las operaciones bancarias".

"Los procesos y el personal deben contar con certificaciones tanto en los sistema de gestión de seguridad de información, como en auditoría informática y de administración de seguridad", señaló.

Cuentas claras

Del Cueto enfatizó en la conveniencia de ampliar el campo de acción de la Comisión a los contratos de adhesión, la publicidad bancaria y los estados de cuenta.

Lo anterior con el propósito de que los consumidores de servicios bancarios tengan información clara y precisa acerca de los supuestos en los cuales podrán enfrentar algún cargo, el importe de éstos, así como características relevantes de los productos.

Con base en la entrada de nuevos competidores en la banca, insistió en que la CNBV deberá emigrar hacia una "supervisión consolidada" de los grupos financieros desde una perspectiva basada en el riesgo.

alcr