Cuando alguien piensa en el riesgo de sufrir un robo, casi siempre le vienen a la mente las posesiones materiales; sin embargo, ahora la delincuencia también roba identidades.

Esta modalidad puede ocasionar un considerable daño patrimonial a la víctima, cuya información personal se utiliza en operaciones financieras fraudulentas.

Un reporte del Departamento de Delitos Cibernéticos de la Policía Federal Preventiva (PFP) destaca que durante 2006 los delitos electrónicos han causado pérdidas por casi 5.5 millones de pesos, y alerta sobre el incremento de las páginas de phising, una de las principales vías de robo de identidad.

El monto de 5.5 millones de pesos podría multiplicarse de manera considerable, ya que la propia autoridad asegura que la cifra se obtiene de los casos en los que hay una denuncia, que podrían ser sólo 10% del número total de estafas por vía electrónica, pues 90% restante podrían no estar siendo denunciados.

Precisa que mientras durante todo 2005 se atendieron 47 casos de phising, en lo que va del año se han detectado 153, uno por día.

Diez analistas con computadoras monitorean las páginas de los carders o "tarjeteros", nombre con el que la corporación identifica a los defraudadores; entran en sus conversaciones, simulan ser como ellos, les dan seguimiento en ocasiones durante más de un año y generan reportes de sus actividades al Ministerio Público que determina si existen delitos qué perseguir.

El Departamento de Delitos Cibernéticos genera entre 70 y 80 casos de investigación al año, muchos de los cuales no terminan en consignación de los presuntos delincuentes porque el Ministerio Público no integra debidamente la averiguación, o por las lagunas legales que todavía existen en la materia, de acuerdo con el análisis.

El phising, precisa, permite a los defraudadores obtener información personal de sus víctimas mediante el envío de correos falsos que duplican las páginas de internet de instituciones crediticias.

Al abrir el correo e ingresar los datos solicitados, el usuario da acceso a los estafadores a su número de cuenta o cuentas bancarias y a información con la que pueden realizar transacciones financieras a su nombre, o disponer del saldo íntegro de su cuenta de cheques, ahorro o crédito.

"Para hacer compras por internet o por teléfono sólo se requieren los 16 dígitos impresos en la tarjeta, la fecha de vencimiento, en algunos sitios el nombre, y en uno que otro los tres dígitos de la cara posterior del plástico. Casi ninguno solicita la copia de la tarjeta al entregar el bien o el servicio adquirido", precisa el informe.

De acuerdo con el reporte, de las pérdidas por delitos electrónicos un millón 980 mil corresponde a fraudes bancarios, 2 millones 900 mil a estafas on line (correo nigeriano, loterías) y 650 mil a comercio electrónico, y agrega que este último disminuyó este año en casi 40% como resultado de las campañas de prevención.

Sin embargo, estima que los montos referidos representan apenas 10% de las pérdidas que realmente ocurren, pues una gran parte de los fraudes no es denunciado.

Monitoreo

En el monitoreo los analistas del Departamento de Delitos Cibernéticos de la Policía Federal Preventiva sorprenden conversaciones como la siguiente:

"Estoy en el hotel La Cabaña en los altos de Veracruz, el Insomnia y la Taquería de Cortés, agradezco a Banamex y a todo su personal por hacerme feliz, jajaja".

Frente a esa impunidad, hace énfasis en la prevención como la mejor vía para no ser víctima de estos ilícitos, y cita algunas medidas que pueden adoptarse, como el no usar cualquier computadora para realizar transacciones bancarias, e instalar programas antivirus, antiespía y firewall.

También recomienda no ingresar sus datos en las páginas de internet de los bancos hasta no comprobar que son reales, y destruir completamente estados de cuenta o bouchers, o documentos similares que ya no se utilicen.

En México, las compañías afectadas difícilmente reportan los fraudes por temor a dar una imagen de vulnerabilidad, mientras en Estados Unidos, ante la magnitud del problema, se han comenzado a vender hasta en 50 dólares, trituradoras de papel para que los ciudadanos puedan destruir totalmente la documentación que desechan.

Además de este tipo de robo de identidad la PGR, por medio de la Fepade, ha descubierto la utilización de credenciales de elector alteradas o falsificadas que son utilizadas para adquirir bienes a crédito.

De acuerdo con información de la propia fiscalía, las bandas operan primero robando la credencial de elector de la víctima.

Después acuden a su domicilio y hurtan correspondencia bancaria y comercial, y ya con esos datos más la credencial para votar alterada, se han cometido fraudes que van desde la compra de artículos a crédito como computadoras, hasta la venta ilícita de inmuebles.