romina.roman@eluniversal.com.mxACAPULCO.— Los bancos mexicanos tendrán que acatar nuevas disposiciones para prevenir y combatir el lavado de dinero.
De acuerdo con el Informe de Comisiones de la Asociación de Bancos de México (ABM), la Secretaría de Hacienda presentó un proyecto para endurecer las medidas y evitar el blanqueo de divisas en el sistema financiero.
En principio, se efectuará un control más pormenorizado de las operaciones que realizan los no clientes de una institución, sobre todo para las transacciones superiores o similares a los 10 mil dólares.
Organismos financieros internacionales estiman que cada año se lavan en México cerca de 24 mil millones de dólares.
A unas horas de que inicie la 71 reunión anual de los banqueros, el gremio informó que también se aplicará un mayor control para las operaciones con dólares.
En el proyecto que presentó la Secretaría de Hacienda se incorpora un mecanismo de intercambio de información entre instituciones, lo que permitirá que éstas puedan cooperar entre sí; esta medida no transgredirá la ley en materia de secreto bancario.
Las disposiciones entrarán en vigor en el segundo semestre de este año. De acuerdo con las reglas actuales, los bancos tienen hasta mayo para concluir la actualización de expedientes de sus clientes. A la fecha, se reporta un avance de 80%.
Como parte de las acciones para combatir este ilícito, la CNBV también lleva a cabo visitas de inspección para verificar el cumplimiento de las obligaciones que se establecen en la ley.
En éstas, la dependencia evalúa aspectos que fortalezcan el buen funcionamiento de los esquemas preventivos, tales como personas políticamente expuestas, clientes y obligaciones de alto riesgo, así como la determinación de perfiles transaccionales.
Además, se trabaja en un programa de certificación para los oficiales de cumplimiento, que son quienes se encargan de verificar las normas antilavado.
Aumentan asaltos a sucursales
En el Informe de Comisiones se precisó que en 2007 se registró un aumento en los robos a sucursales.
El año pasado, se perpetraron 328 delitos por un monto de 32 mil 599 millones de pesos; esta última cifra es 11% mayor a la que se registró en 2006.
