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Cuidado, existen 942 Sofomes irregulares

Antes de contratar un crédito, consulta la lista de Sofomes ENR incumplidas. Condusef tiene identificadas 942 de ellas

. (Foto: Especial )

Martes 17 de abril de 2012 Redacción | El Universal00:13
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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) identificó a 942 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Empresas No Reguladas (Sofomes ENR) que incumplieron con dar aviso de su constitución a este organismo.

Lo anterior, advierte, también implica estar en falta ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en cuanto a sus obligaciones de reportar sus operaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Según información disponible, 80 por ciento se localiza en 12 entidades del país, de las cuales destaca el Distrito Federal con 25.3 por ciento; Jalisco y Nuevo León con 9.3 por ciento, cada uno, estado de México con 6.3, Oaxaca con 5.2 y Chiapas con 4.8 por ciento.

Expuso que la evolución de las Sofomes ENR ha sido muy dinámica en los últimos años, pues de 38 sociedades que se dieron de alta en 2006 -año en que empezó a operar esta nueva figura-, a la fecha existen tres mil 657.

De estas, dos mil 715 están dadas de alta debidamente, con el objetivo fundamental de otorgar crédito al consumo, a la vivienda, a las pequeñas y medianas empresas (Pymes) , al arrendamiento financiero y el factoraje. En total, estas entidades cuentan con un capital social de poco más de ocho mil 500 millones de pesos.

La Condusef informa en un comunicado que ha detectado también la existencia de asesores y despachos que recomiendan la constitución de Sofomes ENR, los cuales afirman que son entidades que no tienen ninguna obligación ni son supervisadas por autoridad alguna, lo cual es incorrecto.

Aun cuando no realicen operaciones de crédito, las Sofomes ENR deben cumplir con determinadas obligaciones frente a la Condusef, como inscribirse en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros; constituir la Unidad Especializada, y rendir el informe trimestral de consultas y reclamaciones, entre otras.

Además, si ya están en operación deben registrar sus contratos de adhesión para que puedan ofertar sus productos a mercado abierto; dar de alta las comisiones que cobran en el Registro de Comisiones (Reco) y, en su caso, asistir a las juntas de conciliación para desahogar las controversias que presenten los usuarios en contra de ellas.

El hecho de no cumplir con algunas de estas obligaciones ha motivado que el número de sanciones impuestas a estas entidades haya aumentado. Sólo en 2011 se impusieron mil 126 multas, lo cual equivale a 29.5 millones de pesos.

Un análisis de los productos que operan estas sociedades con sus clientes, de acuerdo a los contratos vigentes registrados en la base de datos del Registro de Contratos de Adhesión (RECA), permite observar la siguiente composición:

SOFOMES

Precisa que 563 entidades fueron multadas por incumplir la Ley de la Condusef y otras 161 por faltar a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

Aunque estas Sofomes no están reguladas, tienen múltiples obligaciones con la Condusef, con la CNBV en temas de lavado de dinero y con el Sistema de Administración Tributaria (SAT) en cuanto a sus obligaciones fiscales.

A fin de evitar sanciones, el organismo invitó a las Sofomes ENR a que, una vez constituidas, cumplan con sus obligaciones, para lo cual pueden consultar la página www.condusef.gob.mx, o hablar al número telefónico 01 800 999 80 80.

xag

 

 



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